陸續有遇到蠻多朋友同事問說 如果我想理解投資理財這塊 我應該怎麼開始呢？
其實步驟不難
第一步 一定要盤點自己有多少資產（最好落實兩個月以上的記帳工作）以及自己的經常性現金流有多少。
（Android 推薦帳務小管家，iOS 應該也有類似的軟體，最好可以手機＋電腦同步，除了手機記帳 還能產生電腦報表的佳）
第二步 請先開始了解遊戲規則，就像你到一家公司上班 要了解他幾點上下班 幾點吃飯一樣，投資市場的遊戲規則也是你該理解的，怎麼下單，什麼情況會成交，幾時撥款等等，花點時間爬文，這都是很基礎的知識
第三步 則是評估自己的理財目標與風險承受程度，你能忍受多少的虧損，跟你願意讓多少本金暴露在風險中。
定義完畢之後，你才知道你手上有多少軍隊可以打仗，記住，打仗的關鍵重點在 永遠都留下一些餘裕空間去因應不可預知的未來，不要一次就把所有資源都丟了下去。
第四步 則要開始認識商品，並且在研究一段時日之後開始真金白銀的嘗試投入，紙上談兵永遠只能虛幻一場，所有的理論與想法都需要落地實踐才能執行！
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於是 一個月薪4萬 每月可以結餘2萬，目前總資產有 50 萬的人，在經過這樣的評估過程後，可能就會定義出
1.他可以播出 總資產的 1/5 開始做投資，本金共計 10 萬，另外 40 萬其中 30 萬放短期定存（拆三筆，若有需要時可解約任何一筆），10 萬則留活存當生活周轉金。
2.每月的結餘 2 萬中他可以提撥 25% （5000）納入投資資金，持續的挹注打仗的本錢。
3.根據自己在戰場的熟練程度，來提高上述 1&2 的投入百分比。
投資不一定目標都是財富自由，如果能透過基礎理財讓自己三不五時都能有些業外收益挹注，那日子自然就能寬裕許多。
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先設定小目標來達成，一個一個小目標自然就能累積到一個大成果！
